May 26

Газпромбанк карта - стоит ли оформить?

Газпромбанк входит в пятёрку наиболее популярных банков в России. Не так давно он переименовал свою «умную» дебетовую карту в сравнительно скромную «Бесплатную Газпромбанк карту». На сайте указано, что карта выгодна для всех на все 100%. Попробуем в этом разобраться.

1. Основные характеристики: кратко

1.1. Действующие акции

Сейчас при заказе дебетовой Газпромбанк карты до 14 июня в течение 2-х месяцев с момента активации можно будет получать:

  • до 3% кешбэка рублями за все покупки;
  • 9% годовых на остаток по карточке от 5 тыс. до 300 тыс. руб.

Возврат 3% будет начисляться при выборе программы лояльности «Понятный кешбэк» и совершении ежемесячных трат от 5000 руб. Максимальная сумма, которую можно получить – 3000 руб. По истечении 2-х календарных месяцев кешбэк продолжит начисляться на стандартных условиях – 1,5%, а вот проценты на остаток после этого же срока перестанут набегать вообще.

Важно: карту нужно активировать до 30.06.2022. Чтобы обезопасить клиентов, банк выдаёт карты заблокированными. Начать пользоваться карточкой можно после активации. Сделать это можно несколькими способами:

  • на сайте – для этого вводим данные карточки (исключение: моментальные карты и карты с курьерской доставкой);
  • по звонку на номер +7 (495) 980-41-41 или 8 (800) 100-00-89 (бесплатный звонок по России);
  • в отделении Газпромбанка у сотрудника;
  • через смс-сообщение – для этого проводим любую операцию в терминале и полученное после этого сообщение отправляем на номер +7 (903) 797-62-22.

Карты, доставленные курьером, можно активировать только через мобильное приложение Газпромбанка. На главном экране нужно выбрать полученную карту, нажать функцию «Активировать карту» и установить пин-код. Однако активация завершится только совершения какой-либо операции в любом банковском терминале.

1.2. Подробные условия

Бесплатный выпуск и обслуживание. Здесь всё понятно: можно обратиться в отделение или подать заявку на сайте. Онлайн-оформление занимает несколько минут:

  • заполняете заявку;
  • ждёте смс с решением банка;
  • забираете пластик в офисе или заказываете бесплатную доставку.

Двойной кешбэк в рамках акции. Как уже говорилось выше, нужно успеть оформить карту до 14 июня и активировать её до 30 июня, выбрав опцию лояльности «Понятный кешбэк». Спустя два месяца после активации начисление бонусов будет производиться по стандартной схеме, представленной ниже.

Категории-исключения значительно сокращают возможности по получению возврата. Ниже представлены все мсс-коды, попадающие в этот список.

Ограничение по сумме возврата за месяц – 3 000 руб. Начисляется кешбэк на каждые полные 100 руб. покупок. Ещё один важный момент при начислении кешбэка - отсутствие просрочек по кредитам от Газпромбанка.

Кешбэк от партнёров. До 35% начисляется при оплате товаров и услуг в партнёрских точках. Специальные предложения обновляются каждый месяц в мобильном приложении Газпромбанка. Как воспользоваться понравившейся акцией:

  • заходим в приложение;
  • выбираем раздел «Кешбэк от партнёров»;
  • выбираем нужное спецпредложение;
  • нажимаем «Активировать» и оплачиваем его карточкой.

Снятие наличных. В родных терминалах Газпромбанка можно снимать деньги без комиссии. Максимальный лимит на снятие в сутки – 200 тыс. руб., за месяц – 1,5 млн руб.

В терминалах других банков:

  • первые три снятия за месяц – бесплатно в пределах 100 тыс. руб.;
  • далее – 1,5% от суммы, но не менее 200 руб.

2. Важно: бесплатное открытие цифровой Union Pay бонусом

Интересную опцию предлагает Газпромбанк при открытии своей дебетовой карточки – возможность бесплатно оформить виртуальную карту UnionPay, которая стала пользоваться повышенным спросом после введения ограничений со стороны платёжных систем Visa и Mastercard. Сейчас ЮнионПэй чуть ли не единственная альтернатива для проведения платежей за границей, как в онлайн, так и в офлайн точках.

На сайте платежной системы указано, что карта работает в 180 странах. Однако, как показывает практика пользователей, даже если страна значится в списке участников программы, оплатить услуги картой можно только в отдельно взятых точках. Чуть лучше дела обстоят с обналичиванием средств. Кроме того, принцип работы карт, выпущенных российскими банками, несколько отличается от китайских аналогов и имеет ряд ограничений.

Например: Бельгия есть в списке, однако расплатиться карточкой UnionPay можно только в аутлете Maasmechelen Village и ювелирных салонах. А вот снятие наличных в Бельгии провести не получится. В Австралии расплатиться по карте можно в 80% мест, снять наличку - в 90% терминалов. В Турции, Эмиратах или Азии количество точек, где можно оплатить услуги или товар с использованием ЮнионПэй, значительно больше. В Европе таких заведений уже гораздо меньше, а в США их найти практически нереально. Поэтому при планировании заграничных путешествий стоит внимательно изучить, где именно данные карты применимы.

Довольно затруднена оплата в интернете. Сервисы Spotify, Netflix, iCloud и многие другие принципиально не принимают к оплате российские карты UP.

Наиболее популярные тревел-сервисы, такие как Booking или AirBnb, и сайты большинства авиакомпаний также не дадут провести операции. Оплатить билеты можно, например, у Turkish Airlines, Pegasus и на trip.com. Некоторые пользователи смогли подтвердить бронь на Букинге, однако с оплатой уже возникли сложности.

Снимать наличные за рубежом можно в терминалах, отмеченных значком Union Pay. Не все банкоматы производят выдачу денег, но найти варианты можно без особых сложностей.

Курс конвертации денежных средств в большинстве случаев довольно лояльный. Однако всё зависит от банка, выпустившего карту и от страны, где проводится оплата.

Ещё один важный момент – карту ЮнионПэй нельзя привязать к сервисам Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. UP работает только через Huawei Pay на телефонах марки Huawei и Honor. Так что придётся выбирать: либо оформлять дорогостоящий пластик, либо обзавестись новеньким смартфоном и привязать бесплатную виртуальную карту. Второй вариант зачастую выгоднее.

Итак, что нужно сделать, чтобы выпустить виртуальную карту UP в Газпромбанке:

Оформление такой карты в офисе на пластиковом носителе стоит 15 000 руб. В России оплата с помощью пластиковой карты UP проходит практически везде. С отечественными онлайн-сервисами могут возникнуть сложности, но их стараются устранить. Оплата проходит в OZON, сервисах Яндекса, в РЖД, Аэрофлоте, турагентстве «Интурист».

2.1. Параметры карты UnionPay от Газпромбанка

2.2. Программы лояльности

Чтобы сейчас получить максимальную выгоду от Газпромбанка, можно оформить дебетовую «Бесплатную Газпромбанк карту» с подключением опции «Понятный кешбэк» и всеми сопутствующими плюшками, которые были описаны ранее. А вот уже по виртуальной карте UnionPay имеет смысл выбрать другую программу лояльности, которая окажется больше по душе. Рассмотрим их далее.

Умный кешбэк. Возврат производится на каждые полные 100 руб. покупок. Месячное ограничение кешбэка - 3000 руб. Возврат зависит от совокупного оборота покупок в категории максимальных трат.

Надбавка «Процент+». Она подойдёт тем клиентам, у которых уже открыт накопительный счёт «Трать и копи» или вклады «Ваш успех» (со сроками открытия 22.11.2021-14.02.2022), «Корпоративный», «Копить» (открытый после 22.11.2021). Чтобы получить надбавку, нужно также делать покупки по карте. В расчёт принимаются каждые полные 100 руб.

Мили. Начисляются на каждые полные 100 руб. покупок. В месяц можно заработать не более 3000 миль.

Итого

Если оформить Газпромбанк карту до 14.06 с подключением опции «Понятный кешбэк», можно получить повышенный кешбэк за покупки, начисление процентов на остаток по карточке и увеличенную ставку по накопительному счёту. Однако главной фишкой является возможность бесплатного открытия виртуальной карты UnionPay с подключением любой другой программы лояльности на свой выбор.

Как получить пособие по безработице?

Как правильно использовать 100 дней без %

Как сэкономить на кредите? Рефинансирование.

10 рабочих способов улучшить кредитную историю.

Хочу еще больше кэшбека на всё!

Главное правило управления личным бюджетом

Год беспроцентного кредита. Как получить?